Courtier en assurance et protection sociale
pour dirigeants, professions libérales et salariés

Q: Proposez-vous un bilan personnalisé avant toute recommandation ?

Oui. Chaque accompagnement débute par un bilan personnalisé offert , comprenant une analyse approfondie de votre protection sociale, de votre retraite et de votre situation patrimoniale. Ce diagnostic initial nous permet d’identifier les risques, les incohérences et les opportunités d’optimisation avant toute mise en place de solution.

Depuis 1996 – 30 ans d’expertise indépendante

Chez Courtage Partenaire, nous accompagnons dirigeants, professions libérales et cadres dans la mise en place de stratégies cohérentes en matière de protection sociale, de retraite et de gestion de patrimoine.

Notre approche repose sur une vision globale : prévoyance, assurance emprunteur, Plan d’Épargne Retraite (PER), assurance vie et fiscalité s’articulent avec méthode et précision.

Cabinet de courtage indépendant, nous sélectionnons objectivement les solutions les plus adaptées parmi un large panel d’assureurs et d’acteurs financiers.

Nous ne vendons pas un contrat.

Nous construisons une relation de confiance et une vision patrimoniale durable.

Nos expertises
en protection sociale et gestion de patrimoine

Courtage Partenaire accompagne les dirigeants d’entreprise, professions libérales, travailleurs non salariés (TNS) et salariés cadres dans l’ensemble de leurs enjeux de protection sociale, de retraite et de structuration patrimoniale.

Nous concevons des solutions sur mesure pour sécuriser vos revenus, protéger vos proches et développer votre patrimoine dans une logique durable, cohérente et fiscalement optimisée.

Chaque expertise répond à un objectif précis, avec une approche indépendante, personnalisée et évolutive, adaptée à votre statut professionnel et à vos ambitions.

Prévoyance (individuelle & collective)

Sécuriser vos revenus et protéger votre activité

Arrêt de travail, invalidité, décès, garantie homme clé ou prévoyance collective :

nous structurons une couverture adaptée pour préserver votre niveau de vie et la pérennité de votre entreprise.

Retraite

Anticiper la baisse de revenus et optimiser votre fiscalité

Plan d’Épargne Retraite (PER), retraite complémentaire et stratégie de revenus futurs :

nous préparons votre avenir avec méthode et vision long terme.

Santé (individuelle & collective)

Compléter efficacement votre protection santé

Mutuelle individuelle TNS ou couverture collective d’entreprise :

nous mettons en place des solutions adaptées à votre situation professionnelle et familiale.

Assurance vie & épargne

Valoriser votre capital avec une stratégie adaptée

Assurance vie, diversification financière et optimisation fiscale :

nous construisons une épargne performante et cohérente avec vos objectifs.

Assurance emprunteur

Optimiser le coût et la sécurité de vos financements

Nous analysons et renégocions votre assurance de prêt afin d’adapter vos garanties à votre profil et réduire le coût global de votre crédit.

Investissement immobilier

Structurer et développer votre patrimoine immobilier

Investissement locatif, optimisation fiscale et stratégie de détention :

nous vous accompagnons dans la construction d’un patrimoine immobilier durable.

Pourquoi choisir Courtage Partenaire ?

30 ans d’expertise en protection sociale et stratégie patrimoniale

Depuis près de trois décennies, nous accompagnons dirigeants, professions libérales et cadres dans la structuration de leur protection sociale et de leur patrimoine.

Cette expérience nous permet d’anticiper les évolutions réglementaires, de maîtriser les mécanismes fiscaux et de construire des stratégies adaptées à chaque étape de votre vie professionnelle et personnelle.

Cabinet de courtage indépendant, nous collaborons avec un large panel d’assureurs et d’acteurs financiers.

Notre indépendance garantit :

Une analyse objective du marché
Une sélection rigoureuse des solutions
Une stratégie construite exclusivement dans votre intérêt

Au-delà de la mise en place d’un contrat, nous inscrivons notre relation dans la durée.

Votre situation évolue.

Votre stratégie doit évoluer avec elle.

Nous assurons un suivi régulier afin d’adapter vos solutions à votre activité, à votre fiscalité et à vos projets.

Notre méthode d’accompagnement :
une approche structurée, rigoureuse et durable

Analyse stratégique de votre situation

Nous réalisons un audit approfondi de votre protection sociale, de votre situation fiscale et de vos objectifs patrimoniaux.

Cette étape permet d’identifier les risques, les incohérences éventuelles et les opportunités d’optimisation.

Définition d’une stratégie personnalisée

Lors d’un rendez-vous dédié, nous élaborons une stratégie cohérente intégrant votre statut professionnel, votre fiscalité, vos priorités personnelles et votre horizon d’investissement.

Chaque recommandation est claire, argumentée et parfaitement adaptée à votre situation.

Sélection et mise en place des solutions

Grâce à notre indépendance, nous sélectionnons objectivement les solutions les plus pertinentes en termes de garanties, de coûts et de performance.

Nous coordonnons la mise en place administrative et assurons la transition avec vos anciens contrats si nécessaire.

Suivi et ajustement dans le temps

Votre situation évolue.

Votre stratégie doit évoluer avec elle.

Nous assurons un suivi régulier afin d’adapter vos contrats et investissements aux changements professionnels, fiscaux et familiaux.

Un accompagnement structuré
selon votre statut professionnel

Dirigeants et entrepreneurs :
sécuriser votre entreprise et votre patrimoine personnel

En tant que chef d’entreprise, votre protection personnelle et celle de votre activité sont étroitement liées.

Prévoyance dirigeant, garantie homme clé, protection des salariés, optimisation retraite et structuration patrimoniale : nous construisons une stratégie globale pour sécuriser la pérennité de votre entreprise et préserver votre sécurité financière.

Professions libérale :
protéger vos revenus et optimiser votre fiscalité

Les professions libérales présentent des enjeux spécifiques : régimes obligatoires parfois insuffisants, revenus variables et responsabilités professionnelles élevées.

Nous mettons en place des solutions adaptées en prévoyance, retraite, Plan d’Épargne Retraite (PER), santé et stratégie patrimoniale afin de sécuriser vos revenus, optimiser votre fiscalité et anticiper l’évolution de votre activité.

Professionnels de santé et praticiens hospitaliers :
une stratégie de protection globale adaptée à vos responsabilités

Médecins, praticiens hospitaliers, dentistes, infirmiers ou kinésithérapeutes :

votre statut implique des régimes spécifiques, des responsabilités accrues et des enjeux patrimoniaux particuliers.

Nous construisons une stratégie globale intégrant prévoyance, retraite, Plan d’Épargne Retraite (PER), santé et structuration patrimoniale afin de sécuriser vos revenus, optimiser votre fiscalité et anticiper l’évolution de votre carrière.

Particuliers :
structurer, développer et transmettre votre patrimoine

Préparer votre retraite, valoriser votre épargne, investir ou transmettre dans des conditions fiscalement optimisées : chaque décision patrimoniale mérite une approche globale.

Nous réalisons un bilan patrimonial complet afin de définir une stratégie adaptée à vos objectifs de vie, à votre horizon d’investissement et à votre profil de risque.

Ils nous ont fait confiance :

Grâce à Courtage Partenaire, nous avons réduit de 18% le coût de notre assurance emprunteur. Une vraie différence sur 20 ans de crédit !

Merci à Baptiste pour ses précieux conseils. J’ai réalisé d’importantes économies d’impôts grâce à lui et je suis parfaitement accompagnée dans ma stratégie patrimoniale.

Depuis plus de 10 ans, je fais confiance à Courtage Partenaire pour ma protection sociale de dirigeant et la gestion de mes investissements immobiliers et financiers.

Vos questions sur
notre accompagnement en protection sociale et stratégie patrimoniale

Quel est le rôle d’un courtier en assurance et en gestion de patrimoine ?

Un courtier analyse votre situation, identifie vos besoins et sélectionne, en toute indépendance, les solutions les plus adaptées auprès de différents assureurs et partenaires. Son rôle est de vous conseiller objectivement et de défendre vos intérêts, avant, pendant et après la mise en place des contrats.

Êtes-vous vraiment indépendant des compagnies d’assurance ?

Oui. Courtage Partenaire est un cabinet indépendant.

Nous collaborons avec un large panel d’assureurs et d’acteurs financiers afin de sélectionner objectivement les solutions les plus pertinentes pour votre situation.

Pourquoi passer par un courtier plutôt que par une banque ou un assureur ?

Un courtier indépendant compare les solutions de plusieurs compagnies et agit exclusivement dans l’intérêt de son client.

Contrairement à une banque ou à un assureur qui propose ses propres produits, nous sélectionnons objectivement les contrats les plus adaptés à votre situation professionnelle, patrimoniale et fiscale.

Notre mission est de vous conseiller, pas de vendre un produit unique.

Faire appel à Courtage Partenaire a-t-il un coût ?

Dans la majorité des cas, la rémunération du courtier est intégrée aux contrats souscrits, sans surcoût pour le client. Lors de nos échanges, nous vous expliquons de manière transparente les modalités de rémunération avant toute mise en place.

À qui s’adresse l’accompagnement Courtage Partenaire ?

Nous accompagnons les dirigeants d’entreprise, travailleurs non salariés, professions libérales, professionnels de santé, praticiens hospitaliers et particuliers souhaitant structurer leur protection sociale et leur patrimoine.

Chaque accompagnement est personnalisé en fonction de votre situation professionnelle, de vos objectifs et de vos contraintes.

Proposez-vous un bilan personnalisé avant toute recommandation ?

Oui. Chaque accompagnement débute par un bilan personnalisé offert, comprenant une analyse approfondie de votre protection sociale, de votre retraite et de votre situation patrimoniale.

Ce diagnostic initial nous permet d’identifier les risques, les incohérences et les opportunités d’optimisation avant toute mise en place de solution.

Assurez-vous un suivi après la mise en place des contrats ?

Oui. Notre accompagnement s’inscrit dans la durée.

Nous assurons un suivi régulier afin d’adapter vos solutions à l’évolution de votre activité, de votre situation familiale et de la réglementation.

Nos informations reposent
sur des sources officielles :

Dernière mise à jour : Février 2026

Nos contenus sont revus tous les 6 mois par nos experts pour rester conformes à la réglementation en vigueur.

Courtage Partenaire,
un cabinet réglementé et encadré

Courtage Partenaire exerce son activité dans le strict respect des obligations réglementaires applicables aux intermédiaires en assurance et en produits financiers.

Nous sommes :

Courtier en assurance et protection sociale
pour dirigeants, professions libérales et salariés

Depuis 1996 – 30 ans d’expertise indépendante