Courtage Partenaire
pour les professions libérales
Que vous soyez avocat, expert- comptable, architecte, huissier, notaire, géomètre-expert, commissaire-priseur, consultant, Courtage Partenaire vous accompagne sur votre protection sociale ainsi que la création et le développement de votre patrimoine personnel.
La protection sociale
pour les professions libérales
En tant que profession libérale, vous n’êtes pas suffisamment protégé en cas de maladie par votre régime obligatoire. La souscription d’un contrat de prévoyance individuel est indispensable et vous permet de vous prémunir des conséquences financières liées à un arrêt de travail, une invalidité ou un décès. Votre contrat de prévoyance viendra en complément des prestations versées par le régime obligatoire.
Avec le statut de profession libérale, vous pourrez bénéficier de meilleures garanties spécialement négociées pour vous comme la prise en charge de l’invalidé partielle avec un taux plus faible, une détermination de votre taux d’invalidités strictement professionnelle ainsi que d’autres options plus protectrices.
Grace à la fiscalité « Loi Madelin », votre cotisation est déductible de votre revenu professionnel imposable.
Développement
de votre patrimoine personnel
Que ce soit pour constituer un patrimoine, valoriser ou transmettre son épargne, plusieurs solutions s’offrent à vous :
- le contrat d’assurance vie : valoriser votre épargne grâce à une fiscalité avantageuse
- le contrat de capitalisation : transmettre une épargne de son vivant
- l’investissement immobilier : bénéficier des avantages fiscaux tout en se constituant du patrimoine immobilier ou bénéficier de produits de rendement
La constitution
d'une épargne retraite
Aujourd’hui, 1 retraité sur 10 n’est pas financé, ce sera 1 sur 6 en 2030. Les régimes obligatoires sont en difficulté et la nécessité de financement via une épargne individuelle ou entreprise devient indispensable.
Depuis fin 2019, la Loi Pacte a réformé les contrats de retraite et offre plus de souplesse, de simplicité, de flexibilité aux épargnants tout en conservant le cadre fiscal avantageux du Madelin grâce au Plan d’Epargne Retraite (PER).
La loi Pacte a mis fin à l’obligation d’une sortie sous forme de rente, et il est maintenant possible de profiter au terme de son épargne sous forme de rente et/ou capital.
Un nouveau cas de déblocage d’anticipée est prévu pour l’achat de la résidence principale.
Nous calculons votre enveloppe fiscale et vous apportons conseil et expertise afin de mettre en place une solution adaptée.
Les avantages
de Courtage Partenaire
Notre expertise
Depuis plus de 25 ans, nous accompagnons nos différents clients professionnels et particuliers afin de leur assurer la meilleure protection en toute sérénité.
Notre indépendance
Nous travaillons avec un grand nombre de compagnies d’assurance et mutuelles afin de proposer à nos clients le contrat le plus adapté à leurs besoins, et ce en toute indépendance.
Notre polyvalence
Nous nous adaptons à nos clients, en leur proposant des solutions digitales qui peuvent permettre de tout faire à distance ou en conservant des solutions plus classiques de souscription et de gestion. Dans tous les cas, nous gardons une proximité avec nos clients.
La méthode
Courtage Partenaire
Nous définissons ensemble votre projet en considérant vos besoins, vos préoccupations et vos envies.
Nous déterminons ensemble la solution la plus adaptée (prix, garanties…) en nous basant sur notre expertise et notre connaissance des meilleurs contrats sur le marché
Nous mettons en place vos garanties et en assurons le suivi tout au long de la vie de votre contrat. Nous nous chargeons également de la résiliation de vos anciens contrats si besoin.