Le partenaire courtage
de votre assurance vie
Vous avez un capital à valoriser ou souhaitez épargner pour des projets futurs ou l’avenir de vos enfants : nous sommes là pour vous aider dans cette démarche et trouver le contrat le plus adapté à vos envies et vos possibilités.
Solution d'épargne
Le contrat d’assurance vie vous permet de constituer une épargne grâce à des versements ponctuels ou réguliers, qui seront investis sur des supports en euros et/ou unités de compte.
Le capital versé n’est pas bloqué : quel que soit l’âge du contrat, il peut être racheté. Seule la fiscalité appliquée aux retraits effectués varie en fonction de l’ancienneté du contrat.
Courtage Partenaire est à votre disposition pour répondre à toute question relative à la fiscalité des contrats d’assurance vie.
Solution
de transmission
Le cadre fiscal des contrats d’assurance vie est spécifique. En effet, l’assurance vie n’entre pas dans l’actif successoral, ce qui signifie que vous pouvez librement choisir les bénéficiaires de votre capital en cas de décès et surtout la répartition du capital entre ces bénéficiaires.
Ceci peut être intéressant pour renforcer dans votre succession la protection d’une personne considérée comme plus « fragile » ou moins bien protégée (enfant handicapé, conjoint pacsé, concubin, …).
Courtage Partenaire vous accompagne dans la rédaction de la clause bénéficiaire de votre contrat afin qu’elle soit le plus adaptée à vos souhaits de transmission.
L'accompagnement
d'un expert
L’ensemble des contrats d’assurance vie du marché bénéficie de la même fiscalité, mais n’ont pas les mêmes avantages. Plusieurs critères sont à considérer : solvabilité de l’assureur, frais du contrat, performance du fond euros, souplesse des versements et des retraits, diversité des supports d’investissement, … Il n’est pas toujours facile d’y voir clair dans toutes les offres disponibles sur le marché. Et pourtant, en fonction de votre horizon de placement et de l’objectif du contrat, il est important de s’orienter vers le bon contrat qui saura répondre à vos attentes.
Courtage Partenaire est là pour vous orienter dans cette démarche et vous apporter son expertise et son savoir-faire, afin d’identifier le contrat le plus adapté en fonction de vos besoins.
Les avantages
de Courtage Partenaire
Notre expertise
Depuis plus de 25 ans, nous accompagnons nos différents clients professionnels et particuliers afin de leur assurer la meilleure protection en toute sérénité.
Notre indépendance
Nous travaillons avec un grand nombre de compagnies d’assurance et mutuelles afin de proposer à nos clients le contrat le plus adapté à leurs besoins, et ce en toute indépendance.
Notre polyvalence
Nous nous adaptons à nos clients, en leur proposant des solutions digitales qui peuvent permettre de tout faire à distance ou en conservant des solutions plus classiques de souscription et de gestion. Dans tous les cas, nous gardons une proximité avec nos clients.
La méthode
Courtage Partenaire
Nous définissons ensemble votre projet en considérant vos besoins, vos préoccupations et vos envies.
Nous déterminons ensemble la solution la plus adaptée (prix, garanties…) en nous basant sur notre expertise et notre connaissance des meilleurs contrats sur le marché
Nous mettons en place vos garanties et en assurons le suivi tout au long de la vie de votre contrat. Nous nous chargeons également de la résiliation de vos anciens contrats si besoin.